Главная » Разное » Как научиться брокерскому делу

Как научиться брокерскому делу


что читать начинающему инвестору :: Деньги :: РБК

Какие книги рассказывают о «японских свечах», «стаканах» и «стоп-лоссах» понятным языком? РБК составил список литературы для начинающих инвесторов на фондовом рынке

Фото: Lori

Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги.

Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку.

Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2015–2016 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников». Что еще можно почитать про фондовый рынок?

Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2016

Лучшие брокерские фирмы для начинающих [2020]

Лучшие брокеры для новых инвесторов

Давайте посмотрим на лучшие онлайн-инвестиционные фирмы для начинающих инвесторов в 2020 году:

- Webull (прочитать обзор) предлагает самые низкие возможные комиссии по большинству инвестиционных продуктов. Их цена составляет 0 долларов США за акции, опционы, ETF и торговля криптовалютой. Комиссия за счет отсутствует. Никто не может победить это.

Веб-сайт Webull хорошо спроектирован, а все инструменты просты в освоении и использовании.

Рекламная ссылка: Не упустите свой последний шанс получить бесплатную акцию на сумму до 1600 долларов США + возврат acat.

Открыть счет WeBull


- Ally Invest (прочитать обзор) предлагает простой в использовании веб-сайт, и предоставляет множество учебных материалов и высококлассное обслуживание клиентов. Цена Ally Invest составляет 0 долларов США для сделок с акциями или ETF. и 9,95 доллара США для операций с паевыми фондами.

Рекламная ссылка: Денежный бонус до $ 3500 + сделки $ 0 + возврат комиссии за перевод.

Открыть счет Ally Invest


- М1 Финанс (читать отзыв) предлагает прямую комиссию в размере 0 долларов США на акции и фонды, торгуемые на бирже. Нет аккаунта сборы помимо закрытия учетной записи IRA. Брокер взимает всего 3,50% годовых, если вы решите взять кредит. деньги от них. У них также есть робо-консультационная служба, где вы просто отвечаете на несколько простых вопросов, и они бесплатно создают для вас диверсифицированный портфель популярных ETF.

Рекламная ссылка: Получите до 2500 долларов при переводе аккаунта на сумму более 20 тысяч долларов.

Открыть финансовый счет M1


Рекомендации

Если вы новичок в инвестировании и ищете простой сервис без помощи рук, но хотите иметь возможность также покупайте акции и ETF сами, а затем переходите к М1 Финанс.

Ally Invest является отличным выбором для новых инвесторов на рынке для счета IRA, инвестирования без помощи рук, торговли на Форекс и паевые инвестиционные фонды, не участвующие в программе комиссионных сборов (NTF).

Webull - лучшая брокерская фирма для начинающих инвесторов, которые хотят максимально низкие цены.

Как выбрать свою первую идеальную брокерскую компанию

Для любого, кто никогда не имел опыта инвестирования, фондовый рынок кажется очень сложным и трудным для понимания. Начинающие инвесторы часто сбиты с толку из-за сложных торговых платформ, роста и падения акций. графики, неизвестные риски и т. д.Но все это можно изучить и понять, особенно после некоторой практики в реальной жизни, как и любой другой навык.

Самый первый и очень важный шаг перед началом инвестирования - это выбор дружественной новым инвесторам и простой в использовании брокерской компании (онлайн-брокера). Сейчас, на рынке представлены десятки фирм. Некоторые компании управляют деньгами, которые им передали клиенты, в то время как другие предпочитают иметь дело с профессиональные и знающие трейдеры, которые чувствуют себя комфортно при работе со сложными торговыми платформами и полностью разбираются в управлении счетами.

С другой стороны, есть «начинающие брокерские компании», которые очень дружелюбны к новым инвесторам. Они предлагают множество средств обучения, такие как онлайн-обучение, вебинары и платформы для моделирования торговли, которые помогают получить опыт в торговле без всякого риска. Кроме того, в некоторых компаниях новые инвесторы могут найти советы и рекомендации в онлайн-сообществах инвесторов, где другие трейдеры делятся своим опытом и идеями. Некоторые инвестиционные фирмы даже позволяют новичкам совершать сделки с помощью реального брокера и не принимают любая дополнительная комиссия за это.

Обзор брокерских компаний фондового рынка

Брокеры фондового рынка предлагают своим клиентам (как опытным, так и начинающим инвесторам) ряд продуктов и услуг. Когда вы открываете счет, вы получаете финансового партнера, который должен помочь вам добиться успеха. Некоторые брокеры справляются с этим лучше, чем другие, хотя их услуги могут стоить дороже. Какую бы фирму по ценным бумагам вы ни выбрали, вы должны знать, какие услуги вам доступны.

Финансовый совет

Некоторые брокеры предоставляют консультации по инвестициям за дополнительную плату, некоторые брокеры предлагают базовый уровень консультаций бесплатно, в то время как другие не дают финансовых советов ни за какие деньги. Если вам нужна дополнительная помощь в принятии торговых решений, обратитесь к брокеру, который даст совет по инвестициям. Например,

Betterment предоставляет один телефонный звонок в год лицензированному финансовому консультанту для клиентов, которые подписались на его инвестицию Plus. план. Это робо-консультационная услуга, которая стоит 0.40% годовых. Для этого требуется довольно высокий минимальный депозит в размере 100000 долларов. Оплата 50 базовых баллов в год дает право на неограниченное количество телефонных звонков с инвестиционные консультанты брокера, довольно привлекательное предложение.

Как отмечалось выше, Betterment предлагает управление портфелем, которое в настоящее время предлагается чаще. Многие фирмы по ценным бумагам сегодня предоставляют роботизированное управление, которое использует компьютерную программу для принятия торговых решений. Как правило, плата за учетные записи, управляемые программным обеспечением, значительно ниже, чем стоимость счетов, управляемых человеком.Робот TD Ameritrade, например, стоит всего 30 базисных пунктов и имеет минимум 5000 долларов. В M1 Finance это бесплатно.

Fidelity готова дать своим клиентам основные инвестиционные советы по телефону о покупке или продаже ценных бумаг. Это щедрое обслуживание не требует никакой платы.

Если вам нужно более индивидуальное обслуживание, традиционные брокерские фирмы, такие как Эдвард Джонс и Раймонд Джеймс, имеют тысячи местных офисов с человеческими консультантами, которые сядут с вами и разработают финансовую дорожную карту, соответствующую вашим обстоятельствам и потребностям.Однако такая модель финансового планирования может стоить 2,0% активов или даже больше в некоторых случаях.

Торговые технологии

Если вы решите действовать в одиночку, вам понадобятся хорошие торговые инструменты, которые помогут размещать заказы и находить инвестиционные возможности. Некоторые брокеры на фондовом рынке предоставляют очень передовые технологии. Эти фирмы включают TradeStation и TD Ameritrade. Они предлагают настольные платформы с мощными инструментами построения графиков и эффективными скринингами. Это может быть очень полезно, если вы принимаете все торговые решения на счете.

Некоторые брокерские фирмы взимают комиссию за использование своих торговых инструментов или могут устанавливать минимальный баланс счета. TradeStation, например, предлагает свое программное обеспечение бесплатно, хотя есть ежегодная плата за счет. От этого можно отказаться, оставив на своем счете не менее 2000 долларов или разместив 5 сделок в год.

Качество инструментов также может сильно различаться. Нет никакого сравнения между большинством TD Ameritrade продвинутая платформа thinkorswim и базовая платформа Ally Invest Ally Invest LIVE.Некоторые брокеры не иметь настольную платформу вообще. К этим брокерам относятся WellsTrade и Sofi Invest.

Учебные материалы

Прежде чем приступить к сделке, важно иметь адекватный уровень понимания финансовых вопросов. Многие брокеры фондового рынка предоставляют учебные материалы на своих веб-сайтах, но от компании к компании может быть большая разница как в качестве, так и в количестве. На веб-сайте Schwab, например, есть широкий спектр ресурсов в виде статей и видео.Они охватывают многие финансовые темы, включая пенсионное обеспечение, имущественное планирование, ценные бумаги и многое другое. У других брокерских контор, таких как Robinhood, практически нет учебных материалов.

Цены новых брокеров для инвесторов

Все брокеры фондового рынка публикуют график комиссионных сборов, в котором указывается, что будут делать трейдеры. оплачивать конкретные услуги. Комиссия паевого инвестиционного фонда брокера - это наиболее распространенная комиссия, которую график цен, как и все остальное, сильно различается.Первая сделка, например, начисляет ничего для сделок паевых инвестиционных фондов, в то время как клиенты TD Ameritrade могут платить до 49,99 долларов за каждую сделка.

Брокер может взимать комиссию только за открытие счета в фирме. Многие брокеры взимают комиссию за перевод учетной записи другому брокеру, за перевод средств с вашего счета или за закрытие пенсионного счета. Обязательно ознакомьтесь с прейскурантом компании (всегда доступной на ее веб-сайте) перед открытием счета.

Служба поддержки клиентов

Все брокеры предоставляют определенный уровень поддержки, и да, этот вопрос также сильно различается.Firstrade делает не имеет представителей, доступных 24 часа в сутки, но на своем веб-сайте есть функция онлайн-чата. Merrill Edge предоставляет услуги круглосуточно, но на его веб-сайте нет онлайн-чата. В E * Trade есть обычные локации, а в Vanguard их нет. Прежде чем выбирать брокера, убедитесь, что у вас есть все необходимые инструменты для обслуживания клиентов.

Диапазон фондов

Паевые инвестиционные фонды и фонды, обращающиеся на бирже, сегодня являются популярными ценными бумагами в инвестиционном мире. Все дисконтные брокеры предоставляют ETF, но не все из них предоставляют паевые инвестиционные фонды.M1 Finance, например, не предлагает паевые инвестиционные фонды; хотя его торговая модель действительно покупает и продает ETF.

Брокерские дома, которые предлагают паевые инвестиционные фонды, различаются по количеству, которое они предоставляют. которые доступны, и стоимость их торговли. Merrill Edge предлагает менее 5000 паевых инвестиционных фондов. всего, в то время как у Schwab более 10 000 фондов.

Банковские функции

Когда вы покупаете и продаете ценные бумаги, на вашем брокерском счете будут деньги.Так что для брокерской фирмы это хорошая услуга по добавлению банковских функций в торговый счет. Некоторые брокеры делают это бесплатно. Merrill Edge бесплатно выдает своим клиентам чеки и дебетовую карту. Другие фирмы взимают высокие комиссии за инструменты управления денежными средствами. WellsTrade например, клиенты должны платить 100 долларов в год.

Обзор лучших брокерских фирм для начинающих

Это стандартные функции, которые лучшие брокерские дома предлагают начинающим инвесторам и опытным трейдерам. Несмотря на то, что они могут считаться стандартными, брокеры сильно различаются по качеству. и стоимость услуг.Сделайте свою домашнюю работу, прежде чем выбирать брокера.

Если вы все еще не уверены, с чего начать, начните с Ally Invest - вы не будете разочарованы.


Продолжить чтение


.

Как открыть свой брокерский счет

  2. Личные финансы
  3. Инвестирование
  4. Интернет-инвестирование
  5. Как открыть свой брокерский счет

Мэтт Кранц

После того, как вы приняли решение о том, какой брокер вам поможет управляйте своими онлайн-инвестициями, тяжелая работа сделана. Все, что вам нужно сделать, чтобы начать, - это открыть счет и передать свои деньги брокеру. Вы можете сделать это онлайн или по почте.

Если вам удобно открывать брокерский счет через Интернет, то вам определенно подойдет онлайн-путь, потому что наличные можно перевести с вашего банковского счета, и вы сможете начать работу через несколько часов или дней.С другой стороны, регистрация посредством отправки чека и заявки может занять недели.

Не удивляйтесь бесконечному количеству вопросов, которые вам зададут при создании новой учетной записи. Брокеры часто запрашивают ваш номер социального страхования и другую личную информацию. Учитывая конфиденциальность информации, которой вы будете делиться, это еще одна причина убедиться, что вы понимаете безопасность в Интернете.

Самая большая кнопка на веб-сайтах большинства брокеров - это кнопка «Открыть счет» или «Начать сейчас», поэтому у вас не будет проблем с ее поиском.Обычно это все, что вам нужно щелкнуть, чтобы открыть область веб-сайта, где можно настроить вашу учетную запись. (Если вы хотите зарегистрироваться по почте, щелкните ссылку, чтобы загрузить необходимые формы.)

Обычно для заполнения заявки необходимо знать три вещи:

  • Тип учетной записи, которую вы хотите создать: Обычно это денежный или маржинальный счет.

  • Количество людей, связанных с этой учетной записью: Это только для вас или для вас и вашего супруга? Это определяет, создаете ли вы индивидуальную или совместную учетную запись.

  • Налоговый статус счета: Это налогооблагаемый счет или счет с отсроченным налогом, например IRA или фонд для колледжа?

Большинство брокеров отказываются от платы за обслуживание, если вы открываете счет IRA, потому что они полагают, что вы будете хранить у них свои деньги в течение некоторого времени. Многие также отказываются от минимальных депозитов. По этим причинам, если вы только начинаете заниматься онлайн-инвестированием, вы можете сначала рассмотреть возможность открытия пенсионного счета.

Вам понадобятся эти биты информации, если вы хотите создать учетную запись:

  • Идентификационный номер , например водительские права или удостоверение личности государственного образца.

  • Номер социального страхования , конечно же, необходим. Если вы создаете совместную учетную запись, вам также потребуется номер социального страхования человека, с которым вы ее создаете. Это используется для целей налоговой отчетности.

  • Выписка из финансового учреждения , из которого вы будете переводить деньги. Здесь указаны номера счетов и банковских маршрутов, которые вам понадобятся, чтобы проинструктировать брокера о получении ваших денежных средств. Помните, что некоторые брокеры не разрешают вам открыть счет с электронным переводом денег, если вы вносите менее 500 долларов. В таких случаях вам необходимо отправить чек по почте.

  • Адрес вашего работодателя , если вы являетесь должностным лицом, директором или крупным акционером публичной компании.

Видите, это было несложно. И вот что самое интересное: теперь, когда вы ввели всю свою информацию и пополнили свой счет, вы готовы начать инвестировать.

Об авторе книги

Мэтт Кранц - всемирно известный финансовый журналист, специализирующийся на вопросах инвестирования. Он редактор отдела личных финансов и управления в Investor's Business Daily. Он также работал в финансовой индустрии, занимался рынками и инвестировал в USA СЕГОДНЯ. Его статьи на финансовые темы также появились в журналах Money , Kiplinger's и Men's Health .Кранц является автором книги «Фундаментальный анализ для чайников» и соавтором книги «Инвестиционный банкинг для чайников».

.

Как открыть брокерский счет для бизнеса | Small Business

Если вы владелец малого бизнеса и хотите использовать свои наличные деньги с помощью высокодоходных фондов денежного рынка, процентной проверки, привилегий банкоматов и удобства оплаты счетов (или ваших сотрудников) в Интернете, вам может подойти брокерский счет. счет.

С брокерским счетом вы можете торговать акциями или использовать его в качестве инвестиционного счета. Владельцы малого бизнеса предпочитают включать их для управления денежными средствами, отслеживания расходов, настройки автоматических повторяющихся платежей и перевода средств между несколькими счетами.Минимальные начальные депозиты и комиссии будут отличаться. Вы можете настроить эти учетные записи онлайн за считанные минуты.

Research Features

Составьте список функций, которые вам абсолютно необходимы для вашей бизнес-учетной записи. Например, ваш идеальный брокерский счет может допускать низкие минимальные остатки без штрафных санкций. Банкоматная карта, которая возмещает комиссию за снятие средств в небанковских учреждениях, может занять одно из первых мест в вашем списке. Если вы вообще собираетесь торговать, вам может помочь счет, который взимает конкурентоспособные комиссионные ставки или предлагает сделки без комиссии по определенным продуктам.

Выберите три или четыре роты для разведки. Сначала посмотрите на мейджоров - Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade. Посетите их сайты. Прочтите очень мелкий шрифт на заявлениях о раскрытии информации. Узнайте, какие брокерские компании дают возможность получать проценты на ваши наличные, используя выбор публично торгуемых фондов денежного рынка. Воспользуйтесь функцией живого чата, чтобы поговорить напрямую с агентом по обслуживанию клиентов. Проверьте, можете ли вы открыть счет по телефону.

Прочтите отзывы клиентов о компаниях из вашего короткого списка.Это правда, что среди разумных оценок предостаточно грубости. Однако, если одна и та же проблема (и) неоднократно упоминается, это может быть предварительным обзором проблем, которые ждут впереди.

Открыть и пополнить счет. Для учетных записей, созданных в Интернете, вы можете поставить цифровую подпись, а затем загрузить все формы и заявления о раскрытии информации и рисках. Ожидайте ответов на вопросы о вашем уровне торгового опыта. (Брокерская компания обязана предупреждать вас о рисках торговли.)

Создайте профиль своего счета и настройте банковские переводы.Создайте учетные записи для оплаты счетов и отслеживания расходов. Потратьте время на создание предупреждений об учетной записи (например, о низком уровне средств, оплате). Если вы планируете покупать акции, ознакомьтесь с торговой платформой и узнайте, как размещать заказы.

.

Брокерский администратор - Обучение | Контактно

Добро пожаловать в Контактно! Чтобы успешно настроить брокерскую компанию, мы предоставили вам ряд руководств по настройке учетной записи. У нас также есть гиды в помощь вашим агентам приступить к работе после создания учетной записи.

Прежде чем приступить к работе со своим брокерским счетом, ознакомьтесь с этим обзором Contactually и узнайте о различных типах функций и о том, как они работают вместе, чтобы помочь построить прочные, подлинные отношения.

Хотите узнать больше о настройке личного кабинета? Посетите наш Страница агента Узнать больше.

Агенты уже на борту? Узнать, как чтобы держать их занятыми.

Администрирование вашего брокерского счета

Используйте панель администратора контактного партнера для создания и деактивации учетных записей, как а также отслеживать внедрение и использование Contactually, чтобы помочь вашей команде не сбиться с пути.Вы можете пометить агентов адресами офисов или другими описаниями, а также настроить пользовательские отчеты, чтобы понимать прогресс команды и контрольные показатели. Вы также можете использовать инструмент администратора, чтобы отправляйте персонализированные электронные письма вашим агентам в любом масштабе (ScaleMail) независимо от того, хотите ли вы доставлять информацию всем или просто обращаться к определенной группе. ScaleMail отправляет сообщения от Контактно, используя вашу учетную запись электронной почты, так что вы можете такие преимущества, как шаблоны электронной почты и отслеживание открытия, нажатия и ответа на ваши персонализированные сообщения.

Контактный партнер Admin.pdf

Скачать

Все ваши учетные записи Contactually содержат проверенный контент для индустрии недвижимости. Однако в качестве администратора вашего брокерской компании, вы можете продвигать любой контент в соответствии с потребностями ваших агентов, брендом вашего брокера и вашими собственными передовыми методами. Если вы хотите изменить сегменты, шаблоны электронной почты, программы или конвейеры, чтобы они больше соответствовали бренду, вы можете следовать инструкции, изложенные в этом Руководстве и сопроводительном видео-плейлисте.Если для вас не была создана отдельная учетная запись администратора, используйте свою собственную учетную запись Contactually.

Руководство по внедрению

Enterprise для администраторов. Pdf

Скачать

Обучение ваших агентов

Теперь пора настроить ваших агентов на Contactually. Наши самые успешные брокерские компании просматривают эти вебинары как команда в течение двух дней и включают в себя практический семинар.Эти методы привлекают всех и позволяют вашим агентам задавайте вопросы, если они застряли.

В этом вводном веб-семинаре рассматривается настройка учетной записи агента и основные функции.

В этом расширенном веб-семинаре рассказывается, как настроить шаблоны электронной почты и автоматизацию программ, чтобы персонализировать охват в нужном масштабе. Рекомендуем только смотреть это после того, как ваша команда посмотрела Contactually 101.

Когда ваша команда ознакомится с Contactually и настроит свои учетные записи, помогите им встать на правильную ногу с помощью наших Контактный контрольный список домашних заданий.Они могут оставить копию на своем столе, чтобы отмечать выполненное и записывать любые заметки или вопросы. В идеале они должны пройти контрольный список за первые три недели и быть готовыми к изучению новых навыков и функций с нашими Продвинутое домашнее задание.

Все на борту? Следующее:

Продолжение сотрудничества с брокерскими конторами

.

Смотрите также