Как научиться инвестированию


пошаговый план — Финансы на vc.ru

За 2019 год индекс акций ММВБ в рублях вырос на 28%. Индекс РТС в долларах вырос на 45%. Безусловно, доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем — это знает каждый опытный инвестор. И все равно, количество частных инвесторов на московской бирже увеличивается с каждым днем.

Новичкам биржа видится этакой сложной структурой с множеством законов, правил, понятий и процессов. Это так — биржа достаточно серьезный механизм, который на 100% понимают только посвященные.

Хорошая новость в том, что и в этой сфере технологии развиваются, не стоят на месте. И сегодня открыть брокерский счет можно даже не выходя из дома. В этой статье я опишу весь путь новичка на бирже: как выбрать брокера, какой счет лучше открыть и какие бумаги покупать.

Все просто, по шагам и со ссылками на дополнительные материалы. Читайте, выполняйте — и добро пожаловать в ряды инвесторов!

Я не аффилирован ни с одним биржевым брокером. Я не заработаю ни рубля, если вы захотите вложить деньги в акции той или иной компании. Эта статья написана по просьбе подписчиков моего Telegram-канала «Инвестиции на диване».

Шаг 1. Определить налоговое резидентство

Для начала нужно определиться: являетесь вы налоговым резидентом РФ или нет. На что это влияет:

  • Налоговые резиденты платят 13% подоходного налога от прибыли с инвестиций, нерезиденты — 30%.
  • Налоговые резиденты могут претендовать на получение специального налогового вычета, нерезиденты — нет.

Чтобы считаться налоговым резидентом РФ, необходимо находиться на территории государства в течение не менее чем 183 календарных дня в году. Даже если вы гражданин России и платите здесь налоги, например, как ИП, но при этом более 183 дней в году находитесь за границей — налоговым резидентом вы не являетесь.

Если вы нерезидент РФ, я рекомендую задуматься об открытии брокерского счета в стране вашего налогового резидентства. Все-таки ставка подоходного налога в 30% — это достаточно много. Всем остальным можно читать дальше.

Шаг 2. Посчитать размер «белого» дохода

5 отличных способов узнать об инвестировании в фондовый рынок

Алекса Мейсон

Мы в College Investor хотим помочь вам сориентироваться в своих финансах. Для этого многие или все представленные здесь продукты могут быть от наших партнеров. Это не влияет на наши оценки или отзывы. Наше мнение - наше собственное. Узнайте больше здесь.Рекламное сообщение

Вы хотите узнать об инвестировании на фондовом рынке, но не знаете, с чего начать.Информации так много, что изучение основ инвестирования на фондовом рынке кажется непосильной задачей. Я знаю это, потому что был в том же положении, тоже .

Если одна из ваших целей на новый год - начать инвестировать, вам нужно провести небольшое исследование, прежде чем вкладывать деньги в фондовый рынок. Поскольку инвестирование в фондовый рынок является одним из моих новогодних решений, я начал проводить некоторые исследования, чтобы выбрать лучший для меня подход к инвестированию.

Если вы еще не знакомы с основными концепциями инвестирования на фондовом рынке, вот пять способов узнать об инвестировании на фондовом рынке.

Учитесь на инвестиционных книгах

Я, например, всегда начинаю с авторитетной книги, если я нахожусь на рынке, чтобы узнать что-то новое. Мне кажется, книга по основам может помочь вам заложить прочную основу для работы.

Если вы хотите понять основные концепции инвестирования на фондовом рынке, я настоятельно рекомендую The Neatest Little Guide to Stock Market Investing Джейсона Келли.Я недавно закончил эту книгу и обнаружил, что это самая легкая для понимания книга из всего, что я читал об инвестировании.

Эта книга действительно помогла мне понять основные концепции инвестирования на фондовом рынке и помогла мне составить план. Я уверен, что существует множество других замечательных книг по инвестированию на фондовом рынке, просто обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбирать одну. Обязательно получите рекомендации от друзей и семьи. Также не забывайте читать отзывы покупателей.

Учитесь на курсах инвестирования

Еще один отличный вариант, который поможет вам узнать об инвестировании на фондовом рынке, - это онлайн-курсы. Хороший онлайн-курс, например The College Investor’s Investing 101, может помочь вам понять основы инвестирования на фондовом рынке и особенно полезен для человека, который предпочитает визуальное обучение. Наш курс основан на видео, и вы можете просто следить за ним, чтобы открыть свой первый инвестиционный счет.

Преимущества выбора инвестиционного курса заключаются в том, что вы можете установить свой собственный темп и найти время, чтобы действительно понять, что вас учат.Хороший курс инвестирования может помочь вам определить ваши инвестиционные цели и составить план их достижения.

Учитесь на биржевых симуляторах

Симулятор фондового рынка - это то, что звучит так: программа, имитирующая фондовый рынок. По сути, это инвестиционная игра, которая позволяет вам практиковаться в инвестировании на фондовом рынке.

Используя симулятор фондового рынка, вы можете испытать воду, не рискуя деньгами. Вы можете найти в Интернете несколько симуляторов акций и даже приложения для инвестирования, которые вы можете скачать на свой смартфон.Иногда их называют приложениями для «торговли бумажными деньгами» или чем-то подобным, но все они делают одно и то же.

Я настоятельно рекомендую изучить основные концепции инвестирования на фондовом рынке, прежде чем пробовать один из тренажеров. Я попробовал один из них много лет назад и был полностью сбит с толку, потому что не понимал основ. Небольшое самообразование будет иметь большое значение.

Учитесь на инвестиционных форумах

Когда вы разберетесь с основами, хороший инвестиционный форум может помочь вам изучить передовые стратегии, если вы захотите.Когда вы участвуете в форумах, вы сможете общаться с другими инвесторами, читать об их стратегиях и задавать вопросы, если они у вас есть.

Просто обязательно проведите исследование, чтобы убедиться, что вы присоединяетесь к хорошему форуму с хорошей информацией. Если форум не для вас, мы ежегодно составляем список лучших инвестиционных блогов и веб-сайтов. Проверить это.

Учитесь в Интернете

В Интернете можно найти бесчисленное количество бесплатных статей по инвестированию на фондовом рынке. Просто убедитесь, что вы получаете совет на сайте с хорошей репутацией.Есть также социальные сети для инвестирования, где вы можете следить за другими трейдерами и инвесторами в Интернете.

Веб-сайты, посвященные инвестиционным концепциям, могут быть для вас ценными ресурсами. Однако, если вы только начинаете, возможно, лучше для начала выбрать книгу или курс. В книге или курсе по инвестициям будет содержаться необходимая информация, изложенная в организованном порядке, что поможет вам лучше понять ее.

Если вам нужно найти информацию по определенной концепции или вы ищете идеи по продвинутым торговым стратегиям, Интернет может оказаться огромной помощью.

Последние мысли

Инвестировать в фондовый рынок может быть страшно, но не обязательно. Если вам не терпится начать инвестировать в этом году, убедитесь, что у вас есть время, чтобы узнать, что вы делаете. Вам необходимо определить свои цели и составить план их достижения.

Не торопитесь и изучите все основы, прежде чем вкладывать деньги в фондовый рынок. Чем больше вы познаете себя, тем больше у вас будет шансов принимать решения, соответствующие вашим долгосрочным целям.

Каждый учится инвестировать по-своему. Как вы узнали, как начать инвестировать?

Алекса Мейсон - писатель-фрилансер и хочет стать интернет-предпринимателем. Она также недавно стала матерью-одиночкой для двух красивых маленьких девочек. Она рассказывает о своем путешествии как мать-одиночка, пытаясь добиться успеха на сайте www.singlemomsincome.com.

.

10 отличных способов научиться торговать акциями в 2020 году

Обновление за июль 2020 года : Присоединяйтесь ко мне в Twitter , @InvestorBlain !

Новички, делающие первые шаги к изучению основ биржевой торговли, должны иметь доступ к множеству источников качественного образования. Как и при езде на велосипеде, метод проб и ошибок в сочетании со способностью двигаться вперед в конечном итоге приведет к успеху.

Одно большое преимущество биржевой торговли заключается в том, что сама игра длится всю жизнь.У инвесторов есть годы, чтобы развиваться и оттачивать свои навыки. Стратегии, применявшиеся двадцать лет назад, используются и сегодня. СМОТРИ ТАКЖЕ: Как инвестировать (Руководство для начинающих на 2020 год) .

Когда я совершил свою первую торговлю акциями и купил акции, мне было всего 14 лет. Спустя более 1000 сделок с акциями мне сейчас 33 года, и я все еще усваиваю новые уроки.

Что такое торговля акциями?

Прежде всего, давайте быстро определимся с торговлей акциями. Торговля акциями - это покупка и продажа акций публичных компаний.К популярным акциям, известным большинству американцев, относятся Apple (AAPL), Facebook (FB), Disney (DIS), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Google (GOOGL), Netflix (NFLX) и недавно зарегистрированные компании, такие как Uber ( UBER) и Pinterest (PINS).

На фондовом рынке на каждого покупателя есть продавец. Когда вы покупаете 100 акций, кто-то продает вам 100 акций. Точно так же, когда вы собираетесь продать свои акции, кто-то должен их купить. Если покупателей больше, чем продавцов (спрос), то цена акции будет расти.И наоборот, если продавцов больше, чем покупателей (слишком много предложения), цена упадет.

10 отличных способов научиться биржевой торговле для начинающих

Для новичков, которые хотят научиться торговать акциями, вот десять отличных ответов на простой вопрос: «Как мне начать?».

1. Открыть счет биржевого брокера

Найдите хорошего онлайн-биржевого брокера и откройте счет. Ознакомьтесь с макетом и воспользуйтесь бесплатными инструментами торговли и исследованиями, предлагаемыми только клиентам.Некоторые брокеры предлагают виртуальную торговлю, которая выгодна, потому что вы можете практиковать торговлю акциями с фальшивыми деньгами (см. №9 ниже).

2. Читать книги

Книги предоставляют обширную информацию и стоят недорого по сравнению с затратами на занятия, семинары и обучающие DVD-диски, продаваемые через Интернет. Для начала ознакомьтесь с моим списком из 20 отличных книг по биржевой торговле . Один из моих личных фаворитов - How to Make Money in Stocks Уильяма О’Нила (на фото ниже), основателя CANSLIM trading.

3. Читать статьи

Статьи - отличный образовательный ресурс. Мои самые популярные сообщения перечислены на моей образовательной странице . Самый популярный сайт инвестиционного образования - investopedia.com. Я также настоятельно рекомендую прочитать записки миллиардера Ховарда Маркса (Oaktree Capital), они просто потрясающие. Естественно, поиск в Google - еще один отличный способ найти учебные материалы для чтения.

4. Найдите наставника или друга, чтобы учиться с

Наставником может быть член семьи, друг, коллега, бывший или нынешний профессор или любое лицо, имеющее фундаментальные представления о фондовом рынке.Хороший наставник готов ответить на вопросы, оказать помощь, порекомендовать полезные ресурсы и поддержать настроение, когда рынок становится жестким. У всех успешных инвесторов прошлого и настоящего были наставники в первые дни.

Несмотря на то, что это «старая школа», онлайн-форумы все еще используются сегодня, и они могут быть отличным местом для получения ответов на вопросы. Две рекомендации включают Elite Trader и Trade2Win. Просто будьте осторожны с тем, кого вы слушаете. Подавляющее большинство участников не являются профессиональными трейдерами, не говоря уже о прибыльных трейдерах.Прислушивайтесь к советам форумов с большой долей скепсиса и ни при каких обстоятельствах не соблюдайте торговые рекомендации.

5. Изучите успешных инвесторов

Информация о великих инвесторах из прошлого дает представление, вдохновение и понимание игры, которой является фондовый рынок. Среди великих деятелей - Уоррен Баффет (внизу), Джесси Ливермор, Джордж Сорос, Бенджамин Грэм, Питер Линч, Джон Темплтон и Пол Тюдор Джонс. Одна из моих любимых книжных серий - «Волшебники рынка» Джека Швагера.

6. Читайте и небрежно следите за фондовым рынком

Новостные сайты, такие как CNBC и MarketWatch, служат отличным ресурсом для новичков. Чтобы получить более подробный обзор, не ищите ничего, кроме Wall Street Journal и Bloomberg. Ежедневно проверяя фондовый рынок и читая заголовки новостей, вы познакомитесь с экономическими тенденциями, сторонним анализом и общим инвестиционным жаргоном. Получение котировок акций в Yahoo Finance для просмотра биржевой диаграммы, заголовков новостей и проверки фундаментальных данных также может служить еще одним качественным источником информации.

TV - еще один способ выйти на рынок ценных бумаг. Несомненно, CNBC - самый популярный канал. Даже включение CNBC на 15 минут в день расширит вашу базу знаний. Не позволяйте жаргону или стилю новостей пугать вас, просто смотрите и позвольте комментаторам, интервью и обсуждениям впитаться. Однако будьте осторожны, со временем вы можете обнаружить, что многие инвестиционные шоу на телевидении больше отвлечение и источник возбуждения, чем на самом деле полезный. Рекомендации редко приносят прибыльные сделки.

7. Внимательно отнеситесь к платным подпискам

Оплата исследований и торговых идей может быть образовательной. Некоторым инвесторам может быть выгоднее наблюдать за профессионалами рынка или наблюдать за ними, чем пытаться применить недавно извлеченные уроки. В сети доступно множество сайтов с платной подпиской; ключ в том, чтобы найти то, что вам нужно. Вот список услуг, которыми я пользуюсь . Две самые уважаемые службы подписки - это инвесторы.com и Morningstar.

ВНИМАНИЕ - Будьте осторожны. Многие платные подписки, продаваемые в Интернете, особенно в социальных сетях, исходят от разовых трейдеров, которые утверждают, что имеют фантастическую прибыль и могут научить вас, как добиться успеха. 99,99% из них - это действительно плохая инвестиция, и их цена выше 99–149 долларов в месяц или больше. Однако худший ущерб случается, когда вы пытаетесь делать то, что делают они, слишком много вкладываете в акции и обжигаетесь, когда это не срабатывает. См .: Дневная торговля: 10 уроков, изменивших мою карьеру .

8. Осторожно изучите семинары, онлайн-курсы или живые занятия

Семинары

могут дать ценную информацию об общем рынке и конкретных типах инвестиций. Большинство семинаров будут посвящены одному конкретному аспекту рынка и тому, как докладчик добился успеха, используя свои собственные стратегии на протяжении многих лет. Примеры включают Дэна Зангера и Марка Минервини, которых я посетил и подробно рассмотрел здесь, на сайте. Не все семинары также являются платными.Некоторые семинары предоставляются бесплатно, что может быть полезным опытом, просто внимательно следите за коммерческой подачей, которая почти всегда будет в конце. Что бы ни предлагали, просто скажи нет!

Что касается курсов и занятий, они обычно дороги, но, как и семинары, также могут быть полезны. Семинары Will O’Neil, Warrior Trading, Bulls On Wall Street и Online Trading Academy предлагают различные курсы по инвестированию и торговле.

ВНИМАНИЕ - Как и при платной подписке, будьте очень осторожны с классами и курсами.Большинство из них легко превышает 1000 долларов и продаются с обещанием получить ценные знания. Их фантастические воронки продаж затянут вас, заберут ваши деньги, воодушевят во время курса, а затем оставят вас со стратегией, которая была прибыльной пять или десять лет назад, но уже не актуальна сегодня. Или у вас просто еще нет опыта, необходимого для успеха и правильной торговли по стратегии. См .: Почему дневная торговля - игра проигравших .

9. Купите свои первые акции или потренируйтесь торговать на симуляторе

При настройке учетной записи онлайн-брокера следующий шаг - просто сделать решительный шаг и разместить свою первую сделку с акциями (инструкции ниже!).Не бойтесь начинать с малого, даже 1, 10 или 20 акций будут служить своей цели.

Если мысль о торговле акциями на ваши с трудом заработанные деньги вызывает утомление, подумайте об использовании биржевого симулятора для виртуальной торговли. Онлайн-брокеры TD Ameritrade и E * TRADE предлагают виртуальную торговлю для практики покупки и продажи акций.

ВНИМАНИЕ - Одна из наиболее распространенных ошибок новых инвесторов - это покупка слишком большого количества акций для своей первой сделки с акциями; это ошибка.Принятие слишком большого риска в качестве новичка, который только начинает, очень вероятно приведет к ненужным потерям. Вместо этого начните с торговли небольшими размерами позиций, а затем постепенно продвигайтесь к покупке большего количества акций в среднем за каждую сделку.

10. Следуйте совету Уоррена Баффета, покупайте и держите рынок

Для большинства онлайн-трейдинг (особенно дневная торговля) не сможет превзойти простую покупку всего рынка, такого как S&P 500, и удержания его в течение многих лет.Уоррен Баффет, величайший инвестор всех времен, рекомендует индивидуальным инвесторам просто пассивно инвестировать (покупать и держать), вместо того, чтобы пытаться обойти рынок, торгуя акциями в одиночку. См .: Как выйти на пенсию, имея минимум 1 миллион долларов .

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок построен на простой концепции соединения покупателей и продавцов, желающих торговать акциями публично торгуемых компаний. Это рынок.

Каждая публично торгуемая компания размещает свои акции на фондовой бирже.Две крупнейшие биржи в мире - это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ ; оба находятся в США (Википедия). Пытаться понять, насколько велики NYSE и NASDAQ, конечно, непросто. Рыночная капитализация NYSE составляет почти 31 триллион долларов, а NASDAQ - почти 11 триллионов долларов. И да, это не опечатка, сказал я, «триллион».

Возьмем, к примеру, компанию Apple (AAPL), котирующуюся на фондовой бирже NASDAQ. В настоящее время у Apple их 4.6 миллиардов акций в обращении, из которых 4,35 миллиарда доступны для продажи (также известные как «плавающие»). При сегодняшней цене закрытия в 201,75 доллара (11 июля 2019 г.) рыночная капитализация Apple составляет 937,44 млрд долларов. Это большая компания! (Между прочим, рыночная капитализация - это простой способ оценить стоимость компании. Если вы купили каждую доступную акцию, рыночная капитализация - это то, во сколько вам обойдется покупка всей компании.)

Совсем недавно, в мае 2019 года, Uber (UBER) стала публичной, разместив свои акции на NYSE.На сегодняшний день акции UBER торгуются по 43,99 доллара за акцию, а рыночная капитализация компании составляет 74,59 миллиарда долларов.

Как только компания выставит свои акции на биржу, любой, включая вас и меня, сможет использовать счет онлайн-брокера для торговли акциями. Независимо от того, являетесь ли вы обычным инвестором или институциональным хедж-фондом, управляющим деньгами клиентов на сотни миллионов долларов, любой может торговать.

Торговые стратегии

Существует множество стратегий для торговли акциями.Наиболее распространенная стратегия - покупать и держать . Вы покупаете акции, а затем держите их годами. Совершенно противоположная стратегия - это дневная торговля , когда вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день до закрытия рынка.

У каждой стратегии есть свои преимущества и недостатки. Например, дневная торговля может быть дорогой, поскольку вы торгуете часто. Кроме того, поскольку продолжительность ваших сделок составляет менее года, любая прибыль облагается налогом на краткосрочный прирост капитала.

Чтобы снизить затраты, известные инвесторы, такие как Джон Богл и Уоррен Баффет, рекомендуют покупать и держать весь фондовый рынок . Известная как пассивное инвестирование, это стратегия покупки и удержания, при которой вы покупаете весь рыночный индекс, обычно S&P 500, как единый паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF). Покупая весь индекс, вы должным образом диверсифицируетесь (имеете акции примерно в 500 крупных компаниях, а не только в одной), что снижает ваш риск в долгосрочной перспективе. Фактически, Джон Богл создал первый индексный фонд.

Три других распространенных стратегии, о которых вы можете слышать от трейдеров, включают торговлю по импульсу , (покупка акций очень быстрорастущих компаний и продажа их с прибылью до того, как они неизбежно достигают пика в цене), свинг-трейдинг (использование технического анализа для определения торговли диапазон, а затем покупка и продажа акций по мере того, как акции торгуются в этом диапазоне), и пенни, торговля акциями (покупка акций очень небольших компаний, акции которых торгуются по цене менее 1 доллара за акцию).

ETF и паевые инвестиционные фонды

К этому моменту мы уже должны знать, что такое акции, поэтому давайте разберем ETF и паевые инвестиционные фонды. ETF (торгуемые на бирже фонды) и паевые инвестиционные фонды похожи в том, что они оба представляют собой совокупность или «корзины» отдельных акций или облигаций.

Возьмем, к примеру, рыночный индекс S&P 500, который состоит из 505 компаний. Купить акции 505 различных компаний будет очень сложно. Благодаря паевым инвестиционным фондам и ETF мы можем просто купить одну единую ценную бумагу, которая содержит акции всех 505 компаний.Крупнейший паевой инвестиционный фонд S&P 500 - индексный фонд Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX), а крупнейший ETF S&P 500 - ETF State Street Global Advisors SPDR S&P 500 (SPY).

Купив ETF или паевой инвестиционный фонд, ваш портфель будет лучше диверсифицирован, чем просто владение акциями одной или двух акций; таким образом, вы в целом принимаете на себя меньший риск. Это основное преимущество покупки ETF и паевых инвестиционных фондов перед торговлей отдельными акциями.

Основное различие между ETF и паевыми фондами заключается в том, как они торгуют.ETF торгуются как акции, что означает, что вы можете покупать и продавать их в течение дня, и они колеблются в цене в зависимости от спроса и предложения. Напротив, паевые инвестиционные фонды устанавливаются каждый день после закрытия рынка, поэтому все платят одинаковую цену. Кроме того, паевые инвестиционные фонды обычно требуют более высоких минимальных вложений, чем ETF.

Как покупать акции - пошаговая инструкция

После того, как вы откроете и пополните свой счет онлайн-брокера, процесс размещения биржевой сделки можно разбить на пять простых шагов:

  • Выберите, покупать или продавать
  • Количество пластин
  • Вставить символ
  • Выберите тип заказа
  • Просмотреть заказ, разместить обмен

1.Выберите Купить или Продать

Первым шагом всегда является выбор того, что мы хотим делать: покупать акции в длинной позиции или продавать акции в короткую. Как новый инвестор, будьте проще, покупайте акции долго!

2. Количество пластин

Затем мы указываем, сколько акций мы хотели бы купить или продать всего. Чтобы рассчитать, сколько акций мы можем себе позволить, просто возьмите общую сумму денежных средств, находящихся в настоящее время на счете, и разделите ее, купив последнюю цену акций. Итак, если акции XYZ торгуются по 10 долларов, а у нас на счету 1000 долларов, мы можем позволить себе купить 100 акций (1000 долларов / 10 долларов).

3. Вставить символ

Тикер представляет компанию, которой мы собираемся торговать. Например, у Disney есть тикерный символ «DIS», у Apple - «AAPL», а у Facebook - «FB». Если мы не уверены в символе компании, вы можете нажать на поле «Символ» и выполнить поиск, чтобы найти его. Тикеры также необходимы для чтения биржевой диаграммы.

4. Выберите вид заказа

Наиболее распространенные типы ордеров: рыночные, лимитные и стоп-ордера (см. Мое руководство «Лучшие типы ордеров для торговли акциями»).Рыночные приказы покупают или продают немедленно по текущей лучшей рыночной цене. Лимитные ордера только на покупку или продажу этих акций по «цене $ XX или выше». Наконец, стоп-ордера сочетаются с рыночным или лимитом, срабатывающим при достижении цены $ xx. Новым инвесторам, которые только начинают работать, я всегда предлагаю просто придерживаться рыночных ордеров.

5. Просмотрите заказ и разместите сделку

После того, как будут сделаны основные входные данные, появится кнопка «Разместить сделку» для завершения заказа. По умолчанию, при нажатии этой кнопки всегда появляется сводный экран, чтобы подвести итоги заказа и подтвердить, что на нашем счете достаточно средств.Как только инвесторы приобретут опыт и освоятся с торговым тикетом, эту страницу подтверждения можно отключить.

Вот пример заполненного ордера TD Ameritrade,

Другие поля (Срок действия, Особые инструкции, Маршрутизация)

Новые инвесторы должны игнорировать эти поля и оставить для них значения по умолчанию. Эти опции дают инвесторам больше контроля над тем, как долго определенные ордера должны оставаться активными и как они должны быть выполнены.Например, «GTC» для истечения срока означает «годен до отмены».

Что касается маршрутизации, 99,9% заказов направляются с использованием автоматизированной системы онлайн-брокера. Тем не менее, внутридневные трейдеры иногда вручную выбирают (направляют) свои ордера в определенный рыночный центр, чтобы получать рыночные скидки. См. Это руководство StockBrokers.com для получения дополнительной информации о маршрутизации заказов.

Советы для успеха

Вот несколько советов по торговле акциями от очень успешных инвесторов.Применяя любой из следующих уроков, вы можете стать лучшим трейдером. Успех требует времени, и эти правила приведут вас в правильном направлении.

Уильям О’Нил

Уильям О'Нил - основатель CANSLIM Investing, Investors Business Daily, автор множества книг по инвестированию, самая известная из которых - «Как делать деньги на акциях: система выигрыша в хорошие и плохие времена».

  • Как новый инвестор, будьте готовы к небольшим убыткам.
  • Настойчивость - ключ к обучению инвестированию. Не расстраивайтесь.
  • Научиться инвестировать нельзя в одночасье. Чтобы добиться в этом успеха, нужно время и усилия.
  • Как новичок, откройте счет наличными, а не маржинальный.
  • Сконцентрируйтесь на нескольких высококачественных акциях. Нет необходимости владеть двадцатью и более акциями.
  • Не увлекайтесь своими акциями эмоционально. Соблюдайте набор правил покупки и продажи и не позволяйте эмоциям изменить ваше мнение.
  • Не покупайте акции стоимостью менее 15 долларов за акцию. Лучшие компании, являющиеся лидерами в своих областях, просто не получают 5–10 долларов за акцию.
  • Уроки лучших победителей фондового рынка могут привести вас к завтрашним лидерам.
  • Всегда делайте пост-анализ своих сделок на фондовом рынке, чтобы вы могли извлечь уроки из своих успехов и ошибок.
  • Акции никогда не поднимаются случайно. Должны быть крупные покупки, как правило, у крупных инвесторов, таких как паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды.
  • Замените старую пословицу «покупай дешево и продавай дорого» на «покупай дорого и продавай намного дороже».
  • История на фондовом рынке всегда повторяется.
  • Игнорировать личное мнение о рынке.
  • Три из четырех акций, независимо от того, насколько они «хороши», в конечном итоге будут следовать тенденции рынка в целом.
  • Начав инвестировать, будьте проще.
  • Короткие продажи только на медвежьем рынке. Используйте короткие стоп-лоссы и часто фиксируйте прибыль.

Джесси Ливермор

Джесси Ливермор, уважаемый как один из величайших инвесторов всех времен, упоминается во многих инвестиционных книгах.Самым культовым из них были «Воспоминания биржевого оператора» Эдвина Лефевра в 1923 году. В течение своей жизни он заработал и потерял миллионы, несколько раз разорившись, прежде чем совершить самоубийство в 1940 году. Это его семь величайших уроков трейдинга:

  • Быстро сокращайте свои потери.
  • Подтвердите свои суждения, прежде чем идти ва-банк.
  • Следите за ведущими акциями для лучшего движения.
  • Позвольте прибыли расти, пока цена не укажет иное.
  • Покупайте новые рекордные максимумы.
  • Используйте точки поворота для определения тенденций.
  • Управляйте своими эмоциями.

Джон Полсон

Джон Полсон, управляющий хедж-фондом в Нью-Йорке, привел свою фирму к получению 20 миллиардов долларов прибыли в период с 2007 по начало 2009 года. Сделав большую ставку сначала на рынок жилья, а затем на финансовые акции, его фирма сделала огромную прибыль. Успех Полсона принес ему зарплату в размере около 4 миллиардов долларов, или более 10 миллионов долларов в день. Его средства за это время принесли несколько сотен процентов прибыли.Это его восемь уроков инвестирования:

  1. Не полагайтесь на экспертов, будьте скептичны.
  2. Всегда имейте стратегию выхода.
  3. Долговые рынки могут лучше предсказывать проблемы, чем фондовые рынки.
  4. Всегда узнавайте о новых инвестиционных средствах.
  5. Не стоит недооценивать страхование (например, опционы пут).
  6. Опыт на счету.
  7. Не влюбляйтесь ни в одно вложение, держите эмоции в стороне.
  8. Не рискуйте слишком сильно в одной сделке, диверсифицируйте риски.

Мои три любимых советов по запасам

После завершения более 1000 сделок с акциями, представляющих более 4000 отдельных покупок и продаж, вот три совета, которые я хотел бы знать и полностью оценить в первый день:

  • Думайте беспроигрышно. Психология - важный аспект торговли. Если у вас на руках крупный выигрыш, и вы не уверены, стоит ли удерживать акции, чтобы попытаться поднять цену, или продать их, чтобы зафиксировать прибыль, подумайте о продаже половины и удержании оставшейся части со стоп-лоссом (в худшем случае). по вашей первоначальной цене покупки.Таким образом, если цена упадет до вашей цены покупки, вы все равно выиграете, потому что продали половину и получили прибыль. Точно так же, если акции будут расти в цене, вы также выиграете, потому что у вас все еще будет половина вашей исходной позиции. Вы выигрываете орлом, решкой тоже.
  • Установите строгие правила, которые помогут вам оставаться дисциплинированными .
  • Всегда знайте день и время (до или после), когда ваши запасы акций публикуют прибыль на следующий !

Заключительные мысли

Что-то, что я всегда подчеркиваю новым биржевым трейдерам, когда они пишут по электронной почте, это то, что инвестирование - это игра на всю жизнь .Не спеши! Нет причин спешить на фондовый рынок.

Начните с небольшой суммы для инвестирования, будьте проще и извлекайте уроки из каждой сделки, которую вы совершаете. Если вы чувствуете, что торгуете эмоционально, то пассивное инвестирование в рынок в целом с помощью простого индексного фонда (см. Выше «Торговые стратегии»), вероятно, будет лучшим выбором.

Надеюсь, это поможет ответить на некоторые из ваших вопросов о торговле акциями.

Если вы считаете, что это руководство было для вас полезным, поделитесь им на Facebook, Twitter или отправьте по электронной почте другу! Я ценю вашу поддержку.

.

Инвестирование для начинающих | Как вложить деньги

Познакомьтесь с нашими торговыми платформами: WebBroker и приложение TD На экране ноутбука открывается веб-страница WebBroker. На фоне ноутбука показан график с несколькими точками прибылей и убытков. Экранный диктор: С WebBroker контролировать свои вложения стало проще, чем когда-либо. Круговая диаграмма (похожая на то, что отображается на экране ноутбука) проходит слева от ноутбука, показывая общий баланс портфеля.Диктор: Вы сразу видите, как обстоят дела с вашим портфолио. График, показывающий тенденцию изменения остатков на счетах во времени (аналогичный тому, что отображается на экране ноутбука), можно увидеть на правой стороне ноутбука. Экранный диктор: сделайте снимок баланса своего счета и посмотрите, как они меняются с течением времени. Точки выигрыша и проигрыша на фоновом графике теперь анимированы и вынесены на переднюю часть ноутбука, заменены на несколько значков, символизирующих поиск идей и действий. Рассказчик: тратьте меньше времени на поиск идей и больше времени на их реализацию.Ноутбук и значки переходят в зеленый цвет TD. Проведите пальцем по веб-странице WebBroker от левого края экрана. Hover glass увеличивает центр веб-страницы, чтобы в режиме реального времени отображать наиболее активных участников. Экранный диктор: ваши максимальные изменения автоматически отображаются в режиме реального времени. Стекло при наведении указателя мыши приближается к правой части веб-страницы WebBroker, чтобы показать полученные полезные обновления с отметкой даты и времени, например: Избранные отчеты и события (доходы, дивиденды и рейтинги). Рассказчик: узнайте, что влияет на рынки, с помощью своевременных обновлений и комментариев.Веб-страница WebBroker перемещается вправо, фон меняется на светло-серый, а затем веб-страница прокручивается, чтобы отобразить страницу «Купить и продать». Денежный баланс, котировка акций и кнопка подтверждения четко видны на странице «Купить и продать». Текст на экране: остаток денежных средств Котировка акций Подтвердите сделку Экранный диктор: быстро и легко выполняйте свой план - просматривайте свой баланс в реальном времени, котировки акций и подтверждайте сделку - все за один шаг! Страница «Купить и продать» заменена тремя экранами, на которых показаны примеры мощных инструментов, доступных для принятия разумных решений.Текст на экране: эффективные инструменты. Разумные решения. Экранный диктор: получайте самые свежие данные, анализ рынка и широкий спектр эффективных инструментов, необходимых для принятия обоснованных инвестиционных решений. Экраны, показывающие Инструменты, переходят в зеленый цвет TD. График начинается с левой стороны экрана и создает несколько точек для прибылей и убытков. Экранный диктор: С WebBroker у вас есть доступ к расширенным инструментам и функциям. Стрелка мыши появляется в левой части экрана, а значки, обозначающие идеи и действия, вращаются вокруг большой стрелки.Текст на экране: инновационный опыт инвестирования. Диктор: TD стремится постоянно вводить новшества и помогать вам оставаться на вершине своих вложений. Стрелка мыши находится над одной из точек графика в центре экрана, которая превращается в вопросительный знак, а фон становится белым. Затем он анимируется, чтобы показать, что помощь доступна круглосуточно и без выходных. Текст на экране: Поддержка 24/7. Экранный диктор: А если у вас есть какие-либо вопросы, позвольте нам помочь с круглосуточной специальной поддержкой. Вопросительный знак исчезает, и вокруг рамки экрана обтекает зеленая рамка TD.1 светлая зеленая рамка TD и 1 темная зеленая рамка TD выступают от края для размещения заголовка и подзаголовка. В правом нижнем углу экрана появляются три веб-страницы WebBroker и «Купить и продать» (в виде триптиха) вместе с юридическим текстом в нижней части экрана. Текст на экране: принимайте обоснованные и разумные инвестиционные решения. Попробуйте WebBroker сегодня. TD Direct Investing является подразделением TD Waterhouse Canada Inc., дочерней компании банка Toronto-Dominion Bank. TD Waterhouse Canada Inc. - член Канадского фонда защиты инвесторов.Все торговые марки являются собственностью их соответствующих владельцев. ® Логотип TD и другие товарные знаки являются собственностью Toronto-Dominion Bank. Экранный диктор: попробуйте WebBroker сегодня, чтобы помочь вам принимать более разумные и информированные инвестиционные решения.

.

бесплатных инвестиционных классов для обучения инвестированию

По мере того, как вы стремитесь к безопасному выходу на пенсию и другим финансовым вехам, инвестиции становятся все более важной финансовой темой, о которой нужно знать. Но у тех, кто хочет получить знания об инвестировании, могут возникнуть проблемы с поиском надежных источников. К счастью, в Интернете есть множество эффективных инвестиционных курсов и контента. Некоторые из них бесплатны, другие - нет, и большинство охватывает все, от основ инвестирования до более сложных идей, таких как ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS).Итак, если вы готовы приступить к инвестированию, ознакомьтесь с лучшими инвестиционными классами, доступными сейчас.

Лучшие инвестиционные классы и курсы

Инвестиционный класс Morningstar

Плюсы - Более 170 10-минутных курсов по инвестированию
- Совершенно бесплатно
- Можно заработать связанные с инвестициями вознаграждения
Минусы - Не такой тщательный, как у некоторых конкурентов
Лучшее для - Новички, которым нужен общий обзор инвестирования

Morningstar - это известное инвестиционное издание, в котором представлены подробный анализ рынка и графики результатов.Однако даже на этом продвинутом уровне компания поддерживает более 170 бесплатных инвестиционных курсов для начинающих. Эти курсы охватывают все, от акций и облигаций до управления портфелем и паевых инвестиционных фондов. Вы можете закончить каждое занятие Morningstar всего за 10 минут, что делает их легко усваиваемыми.

В качестве стимула для продолжения образования Morningstar предлагает систему начисления баллов. Сдавая и сдав тесты в рамках каждого курса, вы будете зарабатывать баллы. При достижении 790 баллов Morningstar подарит вам 60-дневную премиальную подписку на свои онлайн-услуги.Для справки: премиум-членство обычно стоит 199 долларов в год.

TD Ameritrade Education

Плюсы - Тонны обучающих инструментов
- Бесплатно для владельцев счетов TD Ameritrade
- Получил высшие рейтинги в отрасли
Минусы - Для получения доступа необходимо иметь учетную запись TD Ameritrade.
Лучшее для - Владельцы счетов TD Ameritrade
- Любой, кто готов открыть брокерский счет

TD Ameritrade является одним из основных продуктов инвестиционной сферы, так как предлагает широкий спектр инвестиционных и брокерских услуг в Интернете.Образовательные ресурсы TD также впечатляют. На его веб-сайте вы найдете множество бесплатной информации в виде сотен видео, статей, веб-трансляций, а также личных семинаров и мероприятий. StockBrokers.com оценивает TD Ameritrade как свой лучший инвестиционный образовательный ресурс шесть лет подряд.

Самый надежный обучающий инструмент в TD - это бесплатная иммерсивная программа. Этот сборник курсов охватывает такие предметы, как акции, управление портфелем, опционы, инвестирование доходов и многое другое. TD даже проводит тесты и выпускные экзамены, чтобы убедиться, что вы усваиваете контент.Вы можете посещать эти занятия на компьютере, телефоне или планшете, и ваш прогресс будет автоматически сохранен, когда вы остановитесь.

Обратите внимание, что образовательные ресурсы TD доступны только владельцам счетов TD Ameritrade. Хотя для некоторых это может быть препятствием, если вы хотите начать инвестировать, возможно, стоит изучить открытие брокерского счета.

АВТОБУС-123: Введение в инвестиции

АВТОБУС-123: Введение в инвестиции
Плюсы - Учитесь у настоящего профессора
- Доступно на нескольких платформах
Минусы - не хватает ресурсов помимо подкаста
Лучшее для - Настоящие новички в инвестировании

Если вы предпочитаете более традиционный стиль обучения, то вам подойдет BUS-123: Introduction to Investments.Этот курс ведет Фрэнк Пайано, профессор Школы бизнеса Юго-Западного муниципального колледжа. В то время как Пайано использует BUS-123 в рамках своей учебной программы в колледже, он сделал все свои лекции доступными в Интернете бесплатно. Будущие студенты могут послушать подкаст Пайано BUS-123: Introduction to Investments через iTunes. В противном случае вы можете найти эти аудиоклипы в плейлисте BUS-123 YouTube.

BUS-123 - это почти такой же простой курс, какой вы найдете, если вы новичок в инвестировании.Сам Пайано заявляет на своем веб-сайте, что вам «не нужен предыдущий инвестиционный опыт». Пайано начинает с нуля: «Мы начинаем с самого начала с вопроса:« Что такое инвестиции? »» Фондовый рынок, инвестиционный риск, паевые инвестиционные фонды, дивиденды и криптовалюты - это лишь некоторые из областей, которые подробно рассматриваются в этом классе.

Udemy Investing Courses

Плюсы - 713 классов на выбор из
- 30-дневная гарантия возврата денег за платные классы
Минусы - Большинство курсов требует оплаты
Лучшее для - Новые инвесторы, серьезно желающие расширить свои знания

В Udemy есть сотни классов, подпадающих под его категорию личных финансов.Подавляющее большинство из них напрямую связано с инвестированием, охватывая темы как для начинающих, так и для продвинутых. Вы можете найти курсы по торговле акциями, стоимостному инвестированию, пассивному доходу, биткойнам, базовой торговле и многому другому. Курсы Udemy обычно варьируются от одного до 12 часов.

Хотя многие инвестиционные классы в Udemy звонят за определенную плату, есть и бесплатные варианты. Некоторые популярные варианты: «Инвестирование на фондовом рынке для начинающих», «5 ключей к инвестированию», «Основные концепции инвестирования» и «Как начать инвестировать для абсолютных новичков».«Тем не менее, возможно, стоит просмотреть платные курсы, так как цены довольно разумные. В качестве резерва Udemy предоставляет 30-дневную гарантию возврата денег.

Академия Хана

Плюсы - Нет обручей, через которую нужно прыгать, чтобы получить доступ
- Множество тем
Минусы - Отсутствует курсовая структура
Лучшее для - От новичка до среднего инвестора

По своей сути Khan Academy - это веб-сайт, на котором каждый может бесплатно узнать все, что угодно.Однако финансы (в частности, инвестирование) оказываются одним из ее основных направлений. Все курсы представлены в лаконичном видеоформате. Чем глубже вы вникаете в тему, тем глубже становится информация. Ни один контент Кхана не является запрещенным, что позволяет зрителям вкладывать столько средств, сколько они хотят, в любое удобное для них время.

Любой, кто интересуется Khan Academy, может смотреть ее видео прямо на ее веб-сайте. Они расположены под заголовком «Экономика и финансы» в справочнике курсов Хана.Если вы хотите получать доступ к контенту Хана на ходу, возможно, будет проще перейти на канал компании на YouTube, где доступно около 200 видеороликов о финансах.

Университет Инвестопедии

Плюсы - Пошаговая инструкция
Минусы - Практически ничего, кроме туториалов
Лучшее для - Любой, кто предпочитает чтение видео или аудио обучению

Университет Investopedia использует стиль обучения, ориентированный на обучение.Фактически, каждая предметная область, которую он объясняет, сопровождается последовательностью примерно из 10 шагов, которые постепенно показывают читателю важную информацию. Investopedia разделяет свой обширный курс по категориям, таким как акции, облигации, инвестирование, ETF и активная торговля. Каждое из этих руководств доступно совершенно бесплатно.

Итог

Инвестирование - это сложный процесс. Из-за этого сложно добиться успеха в одиночку.Что еще хуже, инвестиционные ошибки могут привести к потере ваших с трудом заработанных денег. Поэтому образование является ключевым моментом.

Перечисленные выше источники могут помочь вам принять обоснованные инвестиционные решения. Но вместо того, чтобы выбирать тот, который, по вашему мнению, лучше всего соответствует вашим потребностям, возможно, вам следует взять как можно больше от каждого из них и объединить их коллективные знания. Благодаря этим усилиям должна возникнуть всесторонняя диверсифицированная инвестиционная перспектива.

Если вы чувствуете себя неуютно даже после всего этого исследования, вы можете обратиться за помощью к финансовому консультанту.Советники обычно инвестируют годы. Это дает им богатый опыт создания инвестиционных портфелей. Эта личная стратегия позволяет вам задавать вопросы и получать более практический опыт, что может быть особенно полезно для определенных людей.

Советы по навигации на инвестиционном рынке

  • Инвестиции - это сложный мир для проникновения. Однако финансовые консультанты могут стать отличными партнерами для новичков, поскольку эти люди часто знают, как правильно распределить активы.Инструмент подбора финансовых консультантов SmartAsset может быстро связать вас с тремя консультантами в вашем районе на основе ваших ответов на короткий вопросник.
  • Один из лучших способов стать образованным инвестором - это собрать информацию о нескольких типах инвестиций. Возможно, наиболее важными из них являются биржевые фонды (ETF), акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.

Фотография предоставлена: © iStock.com / Rawpixel, © iStock.com / NicoElNino

Крис Томпсон, CEPF® Крис Томпсон - специалист по пенсионным сбережениям, ипотеке и кредитным картам в SmartAsset.Он просмотрел сотни кредитных карт и любит помогать людям найти ту, которая лучше всего соответствует их финансовым потребностям. Крис является сертифицированным преподавателем по личным финансам® (CEPF®) и членом Общества содействия редактированию и письму в бизнесе. Он окончил Государственный университет Монклера, где получил премию за достижения в области журналистики. Статьи Криса публиковались в таких местах, как Yahoo Finance, MSN и Bleacher Report. Он живет в Нью-Джерси и является фанатом Mets, Jets и Nets. .

Смотрите также